Вхід Реєстрація

Політика AML

Ця Політика (далі — «Політика AML») визначає принципи, процедури та інструменти, що застосовуються Оператором платформи casinoua.net у сфері протидії відмиванню грошових коштів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму (далі — «AML/CFT») відповідно до вимог міжнародних стандартів та чинного законодавства.

1. Основні принципи

1.1. Ризик-орієнтований підхід — інтенсивність перевірок та обсяг контрольних заходів визначаються рівнем ризику, що асоціюється з конкретним користувачем, типом транзакції або географічним регіоном.

1.2. Обов'язкова ідентифікація — жодна фінансова операція не може бути здійснена без попередньої верифікації особи користувача.

1.3. Безперервний моніторинг — аналіз транзакційної активності здійснюється в режимі реального часу протягом усього періоду існування облікового запису.

1.4. Співпраця з уповноваженими органами — Оператор зобов'язується надавати інформацію компетентним державним органам на підставі законних запитів у порядку та строки, передбачені законодавством.

2. Процедура ідентифікації та верифікації (KYC)

2.1. Базова ідентифікація — під час реєстрації користувач зазначає прізвище, ім'я, дату народження, країну громадянства та контактні дані. Автоматизовані алгоритми перевіряють узгодженість наданих відомостей.

2.2. Документальна верифікація — користувач завантажує чітке кольорове зображення чинного документа, що посвідчує особу (паспорт, ID-картка або посвідчення водія). Документ повинен містити фотографію, повне ім'я, дату народження та строк дії.

2.3. Верифікація адреси — надається документ давністю не більше 90 днів, що підтверджує місце фактичного проживання: комунальна квитанція, банківська виписка або лист від державного органу.

2.4. Підтвердження джерела коштів — запитується у випадках, коли сукупний обсяг депозитів перевищує встановлені порогові значення або транзакційний профіль не відповідає заявленому рівню доходів. Прийнятні документи: довідка про заробітну плату, податкова декларація, договір відчуження майна, документ про спадщину.

До повного завершення відповідного етапу KYC-процедури Оператор має право обмежити функціонал облікового запису, включаючи виведення коштів.

3. Моніторинг транзакцій

Платформа здійснює безперервний автоматизований моніторинг фінансової активності користувачів. Система генерує сигнали тривоги при виявленні таких індикаторів:

  • нетиповий для акаунту стрибок частоти або обсягу депозитів;
  • дроблення значної суми на серію дрібних транзакцій;
  • одночасне використання множини платіжних каналів без обґрунтованої причини;
  • поповнення рахунку з подальшим оперативним виведенням за мінімальної ігрової активності;
  • операції за участю юрисдикцій із підвищеним рівнем ризику;
  • раптова зміна типового паттерну фінансової поведінки.

Сигнали тривоги обробляються аналітиками підрозділу комплаєнсу. За результатами аналізу може бути ініційовано додаткову перевірку, надіслано запит на пояснення або ухвалено рішення про блокування облікового запису.

4. Скринінг PEP та санкційних переліків

На етапі реєстрації та з регулярною періодичністю дані облікових записів зіставляються з міжнародними санкційними списками, реєстрами політично експонованих осіб (PEP) та медійними базами негативних згадок. Виявлення збігу активує розширений протокол перевірки: запит додаткової документації, застосування індивідуального графіку моніторингу та обов'язкове погодження обслуговування керівником комплаєнс-підрозділу.

5. Звітність

При виявленні ознак підозрілої фінансової діяльності Оператор формує та подає до уповноваженого підрозділу фінансової розвідки звіт про підозрілу операцію (SAR/STR) у строки, визначені законодавством. Інформування користувача або будь-якої іншої особи про факт подання звіту або хід внутрішнього розслідування заборонено відповідно до вимог щодо запобігання розголошенню (tipping-off).

6. Навчання персоналу

Працівники, задіяні в обробці фінансових операцій, верифікації клієнтів та клієнтському обслуговуванні, проходять обов'язковий вступний тренінг з AML/CFT та щорічні курси підвищення кваліфікації. Програма навчання включає огляд чинних нормативних вимог, аналіз типологій фінансових злочинів, відпрацювання алгоритмів ескалації та практичну роботу із системами моніторингу.

7. Зберігання документації

Документація щодо ідентифікації користувачів, результатів перевірок та деталей фінансових транзакцій зберігається не менше п'яти років після закриття облікового запису або дати останньої операції. За вмотивованою вимогою регулятора або правоохоронного органу строк зберігання може бути подовжено.

8. Наслідки порушень

У разі встановлення факту або наявності обґрунтованої підозри щодо використання Платформи для легалізації коштів, фінансування тероризму чи іншої протиправної діяльності Оператор негайно вживає таких заходів: повне блокування облікового запису, заморожування всіх коштів на балансі та передача зібраних матеріалів компетентним правоохоронним органам. Претензії користувача щодо збитків, спричинених застосуванням зазначених заходів, не приймаються до розгляду.